Financiering

Uit onderstaande tabel is af te lezen welk meerjarig renteresultaat wordt verwacht:

bedragen x € 1 miljoen

De bovenste twee regels tonen de betaalde marktrente over aangetrokken leningen en de rentebaten die we ontvangen over de aan andere partijen verstrekte leningen.
In de tabelregels daaronder volgen de rentelasten als gevolg van rentebijschrijving op reserves en voorzieningen. Deze rentelasten lopen licht op. Dit heeft te maken met het activeren van investeringen in de openbare ruimte. Tegenover deze balanswaarde wordt een reservering geplaatst, waaraan een rente wordt toegerekend die gelijk is aan de rente over de geïnvesteerde bedragen.
De totale rentelasten worden doorberekend aan de investeringen in het grondbedrijf en binnen de algemene dienst.
Het saldo van rentelasten en -baten is het renteresultaat. Uit dat renteresultaat reserveren we een bedrag voor kredietrisico's. Een 'krediet risico' is het risico dat een bank loopt dat zijn kredietwaardigheid slechter wordt. In dat geval moet er een opslag op de rente worden betaald. Op dit moment is deze opslag erg laag. De Bank voor Nederlandsche Gemeenten (BNG) verwacht dat we weer naar een normale situatie toegroeien, met een reële opslag voor kredietrisico's

Het geld wat daarna overblijft hebben wij ten gunste van het perspectief gebracht.

Wij willen zo reëel mogelijk te begroten. Dit doen we op basis van de verwachtingen in de markt.
In onderstaande tabel staan de markttarieven gebaseerd op de IRS (interest rate swap) curve. Hiermee is de rente in de begroting doorgerekend. Voor zowel de korte als de lange rente wordt de risico opslag van de BNG-curve toegevoegd. Dit geeft een beeld van de verwachte rentestijging. Die kunnen we dus opvangen.